零售业务的发展依赖于优质客户资源。优质客户一方面可以稳定资产规模，另一方面也是利润贡献的主要来源，因此优质客户流失是很多机构和理财师们不愿意看到。优质客户流失的原因比较复杂，我们应认真对待优质客户流失的内因外因，并制定挽留策略，以稳定优质客户资源。
客户流失常见的原因大致有三种情况：
一.必要支出
有时候客户要用钱，所以将资金转移走了，这种情况我们可以两手准备，首先是能不能通过贷款类的业务给客户提供帮助，看看客户是否需要动用贷款来补上资金上的缺口，这样既可能带动贷款业务也可以挽留一部分客户资金;其次，客户一定要将钱转走也没关系，客户曾经拥有过一百万，那我们就认为客户应该拥有继续赚一百万的能力，即使客户暂时降级了，但我们仍将他视为重点的潜力客户去服务，不要直接放弃。
二.产品竞争
这类流失一般是因为客户认为他行的产品比我行的产品好，所以呢他要把钱转走，这方面就需要我们下一些功夫来做一些专业上的准备。我们都知道每一家金融机构都有自己主打的拳头产品，在市场上具有一定的竞争力，但是数量有限，我们可以两家机构的产品列到一张清单里，相似的产品的投资标的有什么不同、起息的日期有什么不同、赎回有什么区别、费用有什么不同、风险等级有什么区别等等，列出来后我们就发现很难找到一个行的产品是十全十美的，或者说每一项都比我们的产品厉害。我们通过细化这些要素去分析，总能够找到几个点去说服影响我们的客户的。
三.服务问题
很多客户觉得我们行的服务不好就直接弃我们而去了，这种事后挽救总会比较尴尬，所以还是建议大家将服务工作放在事前，客户经理们对于手上重点的客户每年应该有一次服务调研、服务访谈。通过讨论的细节问题为切入点，来展开一些详细的交流，也尽量避免客户因为我们服务不到位而流失。
话术：“如果您觉得我们行的服务还不错的话，您觉得哪三点我们做得是比较好的?”
“如果您觉得我们行服务有问题的话，您觉得哪三点我们是可以做改善跟提升的?”
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