1.我这通电话的目的是什么
(目的有很多，比如这通电话目的是成交，约见，或是让对方产生兴趣方便下次跟进)
2. 为了达到这个目的，我需要向客户提的问题有哪些?
(举5个问题，并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程)
a. 您现在持有的理财产品有哪些?
b. 投资了多长时间?
c. 投资的哪些产品，平台，收益及期限?
d. 您的决策依据是什么?朋友介绍还是自己选择?
e. 盈亏状况怎么样?
3.通话中，客户可能会向我提的问题有哪些?
(举至少5个，这里就需要有相关的专业知识，才不会被客户给问倒)
a. 你们是什么平台?滨海金控，一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司
b. 平台实力不怎么样?实缴注册资本金1亿5千万，全国十多个主要经济城市设立了17家分公司。
c. 平台小?(正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展，我们主要是针对高净值客户做多层次的资产配置方案)
d. 合法合规性?(证监会监管，产品在中国证券投资基金业协会登记备案，资金有托管、有监管，保证专款专用，签署正规的投资合同和理财计划)
e. 收益及期限?我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类产品，预期年化收益7.5%-9.5%，30万起投，期限是半年期和一年期的，可以月月拿收益;私募股权基金产品是属于浮动性收益型产品，期限5年，根据我们公司以往的投资案例，所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报，比如你投资100万，投资到期可获得200万至300万的收益。
4.客户异议会有哪些，如何解决这些异议?
(比如，客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧)
5.到最后一个阶段，我该怎么说促使客户达成我想要的目的?
搞清楚以上5个问题，并能够对答如流，才能去打电话。
金融电销话术：
您好!
我们是银行投资部的，我是理财顾问李丽，您近期有投资理财产品的计划吗?
我给您介绍一下，我们银行有半年，一年，五年期限的理财产品。
您想了解哪个期限的呢，您的投资预算是多少呢?
我帮您推荐一下，您看可以吗?
我怎么称呼您呢?
祝您生活愉快，再见!
1.欢迎语：
您好，很高兴接到您的来电，请问有什么可以帮到您的吗?
2.问题类型确认：
请问您是关于账户查询、理财产品、信用卡问题还是其他方面的咨询呢?
3.反馈信息：
感谢您提供的信息，请您稍等一下，我将核实后为您解答。
4.解答问题：
关于您提到的问题，具体情况是……(提供具体信息和解决方案)。
5.结尾提示：
如果您还有其他问题或需要进一步帮助，请随时联系我们，我们将竭诚为您服务。
