1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
6、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求 。
7、客户经理应做好客户营销与客户维护工作 。
1、有意识地学习营销知识，掌握营销技能。
例如FBA营销法则，它来自竞争分析，对应着三个英文单词：Feature(属性)、Advantage(优点)和Benefit(利益)，按照这样的顺序来介绍，就是产品介绍的结构，它达到的效果就是让客户相信你的是最好的。
2、把握营销主动权。
传统观念认为营销是被动等客户上门，缺乏主动意识。相比“守株待兔”，主动出击才能为我们带来更好的发展机遇。
3、营销渠道多元化。
多元化是时代要求，也是风险分散的策略。
银行客服需要哪些技能?
1、沟通技能
客户经理必须要能够向客户详细讲解银行的产品和服务，了解客户的需求所在，掌握多种沟通技巧，能够随时调动储备的知识信息，进行逻辑整理，准确达意，解答客户提出的问题。
2、交际技能
客户经理直接在一线面对广大客户群体，每个客户个体都具有独特的性格特点和习惯爱好。要想积累客户资源，就需要客户经理具有较强的交际能力，灵活运用各种人际交往技巧，主动了解客户，体察客户需要，关心理解客户。表现出诚信、高效、自信的人格魅力和高水准的专业能力，赢得客户的信赖和尊重。
3、自控技能
银行提供的产品和服务具有特殊性，因为银行工作是和货币直接接触。信贷经理手中掌握资金发放的权利，中小企业融资困难，有时会为了融得资金铤而走险，客户经理必须要能够抵御各种诱惑，控制自己的欲望，坚守自己的职业道德。
