1、树立职业形象
在客户面前树立起良好的职业形象，第一印象十分重要，要表现出诚信、高效、自信的人格魅力和高水准的专业能力，以赢得客户的信赖和尊重。
好的印象是客户经理良好沟通的催化剂，如果客户觉得你外貌得体，说话风趣，和他聊天能产生共鸣，客户会更加欣赏你，信任你，未来的工作才能更好地展开。
2、了解客户需求
不要用自己的思维模式去推测，而是在沟通中去了解客户内心的真实想法，明确客户真实需求。
3、学会赞美
适当的赞美会让人心情愉悦。在与客户的沟通中，善于发现客户的闪光点并表达出来，这能让客户对你的好感倍增。
1、察言观色
要学会及时分辨场合以及沟通的对象，保持高情商和精准的判断力，因地制宜，灵活转变，投其所好，才能更好的保证沟通效果。
2、善于倾听
倾听并不是单纯地听客户说话，而是设身处地、将心比心。在聆听过程中，可以借助眼神、微笑，与客户“互动”，让客户感到亲切和温暖，这会使客户与你之间的关系更加亲密。
3、持乐观
乐观的心态使无论我们面对多大的挫折，都能泰然处之。
4、有意识地学习营销知识，掌握营销技能。
例如FBA营销法则，它来自竞争分析，对应着三个英文单词：Feature(属性)、Advantage(优点)和Benefit(利益)，按照这样的顺序来介绍，就是产品介绍的结构，它达到的效果就是让客户相信你的是最好的。
1、必须有丰富的经济金融理论知识。包括一般经济理论、金融理论、银行基础业务知识，本岗位专业知识等。只有掌握了丰富的经济金融理论知识，才能把经济理论充分运用到具体的业务活动中去，也才能在工作中不断提高自己，进而更好开展工作。
2、必须精通银行业务。包括应该熟悉我行目前正在办理的业务和准备开办的业务、每种业务的规定、具体操作程序等。一个客户经理就是一个我行业务的 “百宝箱”，在一个客户经理身上可以了解到我行所有业务的情况。例如谈到我行的金通卡，就应该很熟悉它是属于什么卡种，有那些具体功能，其中理财功能是怎么规定的，后续拟开发哪些功能，哪些业务，办理金通卡需要哪些手续等等。
3、必须具有相关业务知识和业务技能。例如要具有财务分析能力，了解各行业目前的水平、发展趋势，哪些行业属于朝阳行业，那些属于夕阳行业等相关情况，只有掌握了相关的知识和技能，才能及时发现问题，准确地分析问题，进而妥善地解决问题，才能灵活运用各种知识和技能为业务工作服务。
