1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
6、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求。
7、客户经理应做好客户营销与客户维护工作。
语言表达功底，沟通能力，专业方面的知识。
1、能力多元，业务全面，能够满足客户的各种金融需求，为客户提供全方位金融服务;
2、助客理财，控制风险，对客户的财务与管理比较了解，既能为客户提出负责人的'建议方案，给客户以有效的帮助;又能对客户存在的风险有准确的判断和有效的控制;
3、设计产品，开发市场，能够根据客户的需求设计产品，不断创新金融产品，稳定和发展优质客户，并且由一个客户扩大为行业客户、集团客户和相关联客户，由单一零星客户发展为客户群;
4、推介金融产品，刺激市场需求;
5、协调顺畅，方便客户，能够协调上下左右关系，推进业务办理速度，并可为客户代理各种业务。
